洗钱，是指掩饰、隐瞒非法所获资金的来源，使其形式上合法化的过程和活动。洗钱活动危害国家安全、社会稳定，每位公民都应远离洗钱 。小牛收集整理了几类典型的洗钱手法、案例，提醒广大投资者警惕洗钱陷阱，做好风险防范。

 

案例1：空壳贸易公司特大地下钱庄案

某地下钱庄团伙在中国香港注册的16家境外企业在某市3家银行机构开立27个NRA账户，在3家境内关联机构开立3个人民币一般账户。16家境外企业开户资料一般为某地某贸易有限公司或进出口有限公司，注册资本均为1万港元，开户时间集中，团伙成员轮流担任多家公司法定代表人、开户经办人、财务负责人。人民币资金通过网上银行转入NRA账户；人民币资金到账后，该团伙当天将资金直接汇往境外，或者购买美元后汇往境外，一部分转至境内其他关联公司，资金呈现快进快出的特征。单一账户使用时间较短，资金转移时间集中为1-2个月，涉及金额巨大。

某银行分行发现该团伙账户可疑交易情况后，迅速上报，公安机关最终查明该地下钱庄步案金额达4100余亿元，控制涉案人员三百余人，对其中一百余人采取刑事强制措施，对其余人员作出行政处罚。

 

案例2：家族式贩毒洗钱

陈甲贩毒团伙在全国设有毒品梢售点。毒品购买者将毒款汇到指定上线人员账户中，上线人员确认收款后，由下线人员将毒品送至购买者处。上线人员再将毒资集中汇入陈乙（陈甲之姐）的外省账户。陈乙明知陈甲从事毒品犯罪活动，仍然将个人银行账户提供给陈甲使用，协助其将贩毒所得进行清洗和转移，金额高达1275.5万元。陈乙小学肆业，经营小杂货铺，账户流水明显与其正常营业和生活收支不符；陈乙账户资金快进快出，存在频繁转账、取现、消费等异常交易，企图截断资金交易链条。

公安机关在多地抓获、核查犯罪嫌疑人两百余人，缴获毒品3.82公斤，查扣贩毒车辆3部，冻结毒资150余万元，成功捣毁该贩毒团伙。陈乙被判决犯洗钱罪。

 

 

案例3：特大跨境网络赌博洗钱

某境外赌博网站在我国境内群发各种赌博信息，吸引参赌人员。参赌人员注册账户后就可获得赠送筹码。该赌博网站一开始让参赌人员赢钱，待他们“上钩”之后，开启“杀猪”模式。参赌人员越赌越输，越输越赌，最后倾家荡产。2018年张某受朋友诱惑，在该网站先后充值25万余元，曾一周内愉掉15万元，最终无力偿还赌债，随后报案。侦查发现，该赌博网站背后有一个犯罪产业链：利用控制的多个个人账户和对公账户归集赌资，返还非法收益，账户资金快进快出；利用 “第四方支付平台”套取、清洗非法资金，割裂资金链条；利用地下钱庄在境内外转移资金，再完成消费和存款。

境内外警方联合行动，先后抓获境内外犯罪嫌疑人五十余人，查获地下钱庄、结算公司、“第四方支付平台”、贩卖账户银行卡团伙若干，涉案金额达78亿元人民币，非法牟利6.5亿元人民币。