洗钱，是指掩饰、隐瞒非法所获资金的来源，使其形式上合法化的过程和活动。洗钱活动危害国家安全、社会稳定，每位公民都应远离洗钱 。小牛收集整理了几类典型的洗钱手法、案例，提醒广大投资者警惕洗钱陷阱，做好风险防范。

 

案例1：虚拟货币洗钱

张某在境外注册“某（国际）控股公司”，通过微信营销，诱骗公众在“火星币（中国）交易中心投资，购买“火星币”和生产“火星币”的“矿机”。该团伙打着区块链技术、数字货币等名目，在参与初期给予投资者一定返利，采取拉下线、收取入门费、层层提成等方式骗取资金，根据账号级别将下线投资额的一部分作为提成。资金往来多采用网上银行、手机银行等方式，转账迅速，资金流量大。诈骗资金被迅速用于购买房产、车辆等。

此案涉及受骗人员约16万名，金额高达2亿多元人民币，共抓获犯罪嫌疑人110名，捣毁窝点30个，冻结账户120个，查封、查扣了大量房产、车辆、电脑、手机及银行卡等涉案物品与关键证据。

 

案例2：假代购诈骗洗钱

刘女士在微信朋友圈看到一条海外代购信息——“亲，正品海外代购，假一赔十，全网最低价”，于是联系对方代购高档护肤品。对方要求先支付50%的货款作为定金，待收到货物后，再支付余额，但定金不退还。刘女士按照对方要求，将50%货款转至对方账户。一周后，时方告知刘女士已经发货。两周之后，对方声称，商品被海关扣下，要加缴“关税”。刘女士再次向对方账户汇款。

一个月过去了，刘女士没有收到仕何货物或相关信息并且发现对方已经完全失联。刘女士报案后，公安机关侦查发现，假代购诈骗的资金一旦到账，就被迅速提现或者通过网上银行转走了。

 

 

案例3：贪腐人员利用房地产洗钱

徐某在担任某地区区长时，贪污受贿巨额资金。王某为徐某好友，在明知巨额资金为徐某非法所得的情况下，根据徐某授意，注册成立北京某投资公司，并于2011年以该投资公司的名义在北京购买房产5套。王某将房产出租、出售，获取高额投资收益并返还徐某。

徐某东窗事发，以犯贪污受贿罪被起诉宣判，王某被判犯洗钱罪，二人均受到法律制裁。目前房地产行业已被纳入反洗钱监管。