一、什么是反恐怖融融资？

2001年9月11日，恐怖分子劫持的飞机分别撞向美国纽约世界贸易中心一号楼和二号楼、美国国防部五角大楼，造成大楼局部结构损坏并坍塌。数千人人因此失踪或死亡，经济遭受巨大损失。“9·11事件”引起人们对恐怖融资的警惕：有庞大的资金体系在背后支持恐怖组织的活动，需要切断这些资金支持。

反恐怖融资是指打击和防范以下恐怖融资行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

 

二、恐怖融资的来源有哪些？

恐怖融资的主要来源为非法活动的收益，如绑架勒索、盗窃、走私、暴力犯罪、盗窃等活动的收益；此外，国家赞助、合法经营、民众支持，也是恐怖融资的重要来源。从用途上看，恐怖融资一部分直接用于组织和实施恐怖行动，更多的资金被用于其他辅助事项，比如招募人员、组织恐怖培训、传播极端思想、购买武器等，恐怖融资就是恐怖组织和恐怖分子寻求影响力的重要辅助行为。

 

三、我国反恐怖融资相关法律规定

《中华人民共和国刑法》规定，资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《中华人民共和国反恐怖主义法》规定，国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施；金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结。

国务院《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（简称“三反意见”）要求统筹“三反”监管工作，加强反恐怖融资国际合作。

中国人民银行《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求，义务机构怀疑客户涉嫌恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，应强化客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。

 

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